फिक्स्ड आय - विकल्प - व्यापार - रणनीतियों

निश्चित आय। स्थिर निर्धारण आय नीचे। स्थिर आय वाले निवेशक जो समय-समय पर आय वाले आय की निर्धारित मात्रा में रहते हैं, मुद्रास्फीति का खतरा उनके खर्च की शक्ति को नष्ट कर देता है निश्चित आय सुरक्षा का सबसे आम प्रकार एक बंधन है, संघीय सरकारों द्वारा स्थानीय स्तर पर बांड जारी किए जाते हैं, स्थानीय नगर पालिकाओं और प्रमुख निगम फिक्स्ड इनकम प्रतिभूतियां विभिन्न पोर्टफोलियो की मांग करने वाले निवेशकों के लिए अनुशंसित हैं तथापि, निश्चित आय के लिए समर्पित पोर्टफोलियो का प्रतिशत आपकी अपनी निजी निवेश शैली पर निर्भर करता है एक पोर्टफोलियो के निश्चित आय घटक को विविधता लाने का एक अवसर भी है। उदाहरण के लिए, आपके पास निवेश-ग्रेड बांड में 50 पोर्टफोलियो, ट्रेसार्इज़ में 20, अंतरराष्ट्रीय बॉन्ड में 10 और शेष 20 में उच्च उपज वाले बॉन्ड्स जोखिम वाले निर्धारण-आय वाले उत्पादों, जैसे जंक बॉन्ड्स और लंबी-दिनांकित उत्पादों, में शामिल होना चाहिए आपके समग्र पोर्टफोलियो का कम प्रतिशत। फिक्स्ड इनकम बनाम स्टॉक्स। पूंजी बाजार में दो मुख्य प्रकार के निवेश और इक्विटी इक्विटी हैं, ओ कंपनी के शेयरों को कंपनी में स्वामित्व माना जाता है, और निवेशकों को शेयर मूल्य की सराहना और या लाभांश के आधार पर वापसी प्राप्त होती है फिक्स्ड-आय वाले निवेशकों के पास कंपनी में एक स्वामित्व हिस्सेदारी नहीं होती है बल्कि पूंजी के उधारदाताओं के रूप में कार्य करती है, आय निवेशक फर्मों को अपने पैसे उधार देते हैं, परिणामस्वरूप, उन्हें दिवालियापन या डिफ़ॉल्ट के मामले में अक्सर दावेदार होते हैं, हालांकि छोटे, इक्विटी की तुलना में निवेश कम जोखिम भरा होता है, डिफ़ॉल्ट के मामले में, शेयरधारक सभी नकद निवेश खो देते हैं। ब्याज भुगतान निश्चित-आय प्रतिभूतियों पर ब्याज भुगतान को नियमित आय माना जाता है और यह उधारकर्ता और वर्तमान बाजार दर की साख के आधार पर निर्धारित होता है सामान्यतया, बांड और लंबी अवधि की परिपक्वता वाली निश्चित-आय सुरक्षा वाली प्रतिभूतियां उच्च दर का भुगतान करती हैं, जिन्हें कूपन दर क्योंकि उन्हें जोखिम भरा माना जाता है अब सुरक्षा बाजार पर है, अधिक समय के लिए इसे इसके मूल्य और या डिफ़ॉल्ट को खोना होगा बांड के अंत में आरएम, या बॉन्ड परिपक्वता पर, उधारकर्ता उधार की गई रकम देता है, जिसे प्रिंसिपल या सममूल्य के रूप में भी संदर्भित किया जाता है। उदाहरण और जोखिम। निश्चित आय निवेश के कुछ उदाहरण शामिल हैं ट्रेसाउरीज़, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कॉरपोरेट बॉन्ड, एसेट बैकड सिक्योरिटीज नगरपालिका बांड और अंतरराष्ट्रीय बांड तय-आय वाले निवेश से जुड़ा प्राथमिक जोखिम उधारकर्ता अपने भुगतान पर चूक है अन्य विचारों में अंतरराष्ट्रीय बंधों और लंबी-दिनांकित प्रतिभूतियों के लिए ब्याज दर जोखिम के लिए विनिमय दर जोखिम शामिल हैं। विकल्प आय व्यापार का छिपा हुआ जोखिम। उन सभी के लिए, जब भी परंपरागत रूप से कारोबार किया जाता है, कुछ विकल्प ट्रेडिंग रणनीतियों अभी भी आय का रिटर्न अर्जित कर सकते हैं जो निश्चित रूप से फिक्स्ड इनकम निवेशकों के लिए उपलब्ध निवेशों की तुलना में काफी अधिक हैं। सतह पर, यह ना-ब्रेनर है, क्या आपको लाभांश से 3 सालाना उपज मिलेगा? स्टॉक का भुगतान, या कवर कॉलों को लिखने से 3 या उससे अधिक मासिक उपज की संभावना। मेरे पास निश्चित रूप से ऑप के खिलाफ कुछ नहीं है tion आय मैं व्यक्तिगत रूप से सभी तीन विकल्प आय रणनीतियों के ऊपर उल्लिखित सफलतापूर्वक आनंद उठाया है, मेरा मानना ​​है कि व्यापारिक क्रेडिट आय के लिए फैलता है, जब एक तरह से किया जाता है और जोखिम प्रबंधन पर जोर दिया जाता है, जो बाहरी रूप से वार्षिक रिटर्न दे सकता है। लेकिन मुझे यह भी मानना ​​है इस दृष्टिकोण में कोई छिपी जोखिम शामिल है कि किसी भी संभावित आय व्यापारी के खिलाफ सावधानी बरतनी चाहिए। विकल्प, आय और परेशानी। जो नमक के एक अनाज के साथ चलते हैं मेरी स्थिति यहां पूरी तरह से अनुसंधान और आंकड़ों के पुन: मेरे दृष्टिकोण को एक तर्कसंगत तर्क और तथ्य के बजाय एक राय और परिप्रेक्ष्य के रूप में देखें। मेरे परिप्रेक्ष्य से, आय के लिए व्यापार विकल्प का सबसे बड़ा जोखिम यह है कि अगर उस आय की आवश्यकता है या वर्तमान आय के रूप में उपयोग होने की उम्मीद है, तो यह अपने मौजूदा खर्चों को कवर करने के लिए आवश्यक है। क्या आप विकल्प ट्रेडिंग आय रणनीतियों के साथ एक पारंपरिक सेवानिवृत्ति निधि की कोशिश कर रहे हैं, या क्या आप उम्मीद कर रहे हैं कि आप अपनी नौकरी छोड़ने और जल्दी, जल्दी सेवानिवृत्ति अर्थात असली अमेरिकी ड्रीम लेने में सक्षम होने के लिए विकल्पों से पर्याप्त आय उत्पन्न करने के लिए, आप खुद को निराशा के लिए स्थापित कर सकते हैं। मैंने इसके बारे में कहीं और लिखा है, मैं इसे मिथक कहता हूं मासिक कैश फ्लो संक्षेप में, यह असंभव और अत्यधिक अवास्तविक के बगल में यह नीचे आता है, कम से कम अल्पावधि में उच्च उपज और सुसंगत दोनों रिटर्न की उम्मीद करने के लिए - लेकिन थोड़ी मात्रा में इसके बारे में अधिक। विकल्प आय, जबकि यह कर सकता है बहुत फायदेमंद हो, क्षणभंगुर हो अगर आप अपने आप को ऐसी स्थिति में डालते हैं जहां आप मासिक क्रेडिट फैलाव से आय पर निर्भर होते हैं तो आपको अवश्य जाना चाहिए कि आपके द्वारा खोए महीने होंगे। केवल कुछ महीनों की आय को समाप्त करने में कुछ महीनों में नुकसान नहीं होता है पिछले महीनों से आय का भुगतान करने के बराबर होगा। इसके अतिरिक्त, विकल्प से आय अनियमित है यहां कोई रास्ता नहीं है कि बाजार इतने पूर्वानुमान लगाया जा सकता है कि आप लक्ष्य निर्धारित कर सकते हैं और पूर्वनिर्धारित आय महीने की मात्रा में प्राप्त कर सकते हैं ओथ आउट. और आखिरी बात यह है कि आप अपने व्यापार के गुणवत्ता मानकों को कम करने और प्रीमियम का पीछा करना शुरू करने के लिए पर्याप्त बेताब हो। यदि आपको अपने विकल्प ट्रेडिंग रणनीतियों से उत्पन्न आय खर्च करना चाहिए, तो मैं सलाह दूंगा कि आप ऐसा केवल आंशिक रूप से एक साथ इकट्ठा और बनाए रखने के लिए जितना भी आप कर सकते हैं, उतना ही यह बफर के रूप में अपरिहार्य असफलताओं के विरुद्ध कार्य कर सकता है। दो कदम आगे और एक कदम पीछे ले जाने में कुछ भी गलत नहीं है, लेकिन अगर आप उन आगे के चरणों के दौरान जो कुछ उत्पन्न करते हैं, इसके बाद के चरण में आपके प्रिंसिपल को कम कर दिया जाता है। डिविडेंड एट टी सिर्फ फाइनेंशियल नर्स के लिए। विकल्प आय के विपरीत, उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियां द्वारा उत्पादित लाभांश वास्तविक हैं, वे पहले भी किसी भी तरह से ज्यादा नहीं कमा सकते हैं, लेकिन वे आय उत्पन्न कर सकते हैं जो आप पर और बजट कर सकते हैं और कभी भी गुणवत्ता के लाभांश के विकास में समय के साथ-साथ निवेश करने की शक्ति को कभी भी कम न समझें। परिणाम, दोनों बुल मार्केट और भालू बाजार दोनों में समान हैं, कोई आश्चर्यजनक नहीं है.कुछ एक तरह का मिश्रित पोर्टफोलियो कह सकता है जहां आधा आपका होल्डिंग निश्चित आय या लाभांश भुगतान वाले शेयरों में है, और दूसरे आधे का उपयोग आपकी पसंद के क्रेडिट फैलाने के जरिए आय उत्पन्न करने के लिए किया जाता है। यदि आप उस दृष्टिकोण से दोबारा आकर्षित होते हैं, तो हर तरह से इसे एक चक्कर दे, लेकिन मेरे लिए सा विभाजन और जीतना रणनीति - ऑब्जेक्ट के साथ विभाजित हो रहा है और अपने पोर्टफोलियो पर कब्जा कर लिया गया है। एक और रचनात्मक समाधान है कि आप अपने दीर्घकालिक लाभांश भुगतान शेयरों पर लागत के आधार को कम करने के लिए तैयार लीवरेज निवेश के रूप में कई तरह के अनुकूलित विकल्प ट्रेडिंग रणनीतियों को रोजगार दें। शाश्वत छूट या आंशिक धनवापसी को एक या अन्य रूप में उच्च गुणवत्ता के लाभांश दाताओं के अधिक शेयरों में पुन: निवेश किया जाता है। और जब आप एक वार्षिक दर के अनुसार अपने विकल्प के रिटर्न की गणना और गणना करना सीखते हैं तो आप वास्तव में यह समझना शुरू करते हैं कि इन कम जोखिम पर गहरा असर क्या है , आपके दीर्घकालिक पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए अल्पावधि विकल्प ट्रेड होते हैं। इसके अतिरिक्त, यदि आप अपने लाभांश को भी पुनर्निवेश कर सकते हैं, तो आप वास्तव में टर्बो आपके पोर्टफोलियो और भविष्य की आय स्ट्रीम पर शुल्क लेता है लेकिन लीवरेज इन्वेस्टमेंट का बड़ा लाभ यह है कि भले ही आप यहां अपने लाभांश का खर्च करते हैं और वर्तमान में रहने वाले खर्चों के लिए, आपके लाभांश को फिर से निवेश करने के लिए पुनर्मूल्यांकन विकल्प आय का एक समान प्रभाव पड़ता है। वह ईमेल जो आप इस सेवा का उपयोग करके भेजना चाहते हैं, आप अपने वास्तविक ईमेल पते को इनपुट करने के लिए सहमत हैं और केवल उन लोगों को भेजते हैं जिन्हें आप जानते हैं कुछ न्यायालयों में यह एक ईमेल में गलत पहचान करने के लिए कानून का उल्लंघन है। आपके द्वारा प्रदान की जाने वाली सभी जानकारी का उपयोग किया जाएगा फिडेलिटी द्वारा पूरी तरह से आपकी ओर से ईमेल भेजने के उद्देश्य से आपके द्वारा भेजी गई ई-मेल की विषय पंक्ति होगी। आपका ईमेल भेजा गया है। म्यूचुअल फंड्स और म्युचुअल फंड इनवेस्टमेंट - फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट। लिंक को क्लिक करने पर एक नई विंडो खुल जाएगी। आय बांड। निश्चित आय का निवेश आम तौर पर एक निश्चित समय पर एक वापसी का भुगतान करता है, हालांकि भुगतान की राशि अलग-अलग बांड बदल सकती है, यह सबसे अच्छी तरह ज्ञात प्रकार की निश्चित आय सुरक्षा, लेकिन इस श्रेणी में बॉन्ड फंड, ईटीएफ, सीडी और मनी मार्केट फंड भी शामिल हैं.तुम कहीं और बांडों के लिए बहुत ज्यादा भुगतान कर रहे हो। देखें कि यहां आपके बांड खरीदने के लिए बेहतर क्यों हो सकता है। कॉर्पोरेट इनसाइट द्वारा आयोजित एक अध्ययन में, हमारे बॉन्ड प्राइसिंग हर्ट मार्कअप-आधारित ब्रोकरों की औसत से 13 प्रति ट्रेड ऑनलाइन है जो एक सामान्य बॉण्ड ऑर्डर पर सैकड़ों डॉलर की लागत बचत में जोड़ सकता है। एक ही फर्म में बांड और सीडी की अधिकतम चयन। व्यक्तिगत बॉन्ड बांड ब्याज भुगतान और एक निश्चित समय पर प्रिंसिपल को चुकाना ब्याज और प्रमुख भुगतान जारीकर्ता की साखदारी के अधीन हैं। बांड फंड्स बॉन्ड म्यूचुअल फंड व्यक्तिगत रूप से व्यक्तिगत बांड में निवेश करते हैं कई लोग फण्ड में आयोजित बांडों के आधार पर आवधिक लाभांश भुगतान करते हैं फ़िक्स्ड इनकम ईटीएफ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स ईटीएफ ये निवेश के बास्केट हैं जो पूरे दिन में एक यूनिट के रूप में व्यापार करते हैं। 1 9 95 की न्यूनतम रियायतें अगर एक फिडेलिटी प्रतिनिधि के साथ कारोबार होता है अमेरिकी ट्रेजरी की खरीद के लिए एक फिडेलिटी प्रतिनिधि के साथ व्यापार किया जाता है, प्रति ट्रेड 1 9 95 का एक सपाट शुल्क लागू होता है एक 250 अधिकतम सभी ट्रेडों पर लागू होता है और एक वर्ष या उससे कम समय में परिपक्व होने वाले बॉन्ड के लिए 50 अधिकतम हो जाता है निश्चित आय व्यापार को न्यूनतम खोलने के साथ फिडेलिटी ब्रोकरेज खाते की आवश्यकता होती है 2,500 के शेष राशि अमेरिकी डॉलर के लिए बोनस हैं, अतिरिक्त फीस और कम से कम गैर-डॉलर बांड ट्रेडों के लिए आवेदन अन्य शर्तें लागू हो सकती हैं विवरण के लिए देखें कृपया ध्यान दें कि रियायतें लेनदेन की कुल लागत और कुल, या प्रभावी, की उपज को प्रभावित कर सकती हैं आपका निवेश दलाल, जो हमारी सहबद्ध राष्ट्रीय वित्तीय सेवा एलएलसी हो सकती है, सुरक्षा की कीमत के आधार पर अलग-अलग रूप से चिह्नित हो सकता है और लेनदेन पर व्यापारिक लाभ या हानि का अनुभव कर सकता है। 2. बांड मूल्य का अध्ययन करने के लिए, स्व-निर्देशित खुदरा निवेशकों के लिए पांच ब्रोकरों से कॉर्पोरेट और नगर निगम के बॉन्ड की पेशकश करते हैं, ऑनलाइन अध्ययन, 20,000 से अधिक म्यू के लिए ऑनलाइन बॉन्ड की कीमतों की तुलना में अध्ययन 2 सितंबर और 6 अक्टूबर, 2015 के बीच नगरीय और कॉर्पोरेट इन्वेंट्री मैचों में यह कम से कम 10,000 चेहरा या बराबर मूल्य की मात्रा में ऑनलाइन की पेशकश की नगर निगम और कॉर्पोरेट इन्वेंट्री की तुलना करता है अध्ययन में पाया गया कि औसतन तीन प्रतियोगियों ने अपने ऑनलाइन बांड की कीमतों में उनके मार्कअप या फीस का बंडल किया एडवांस ने मार्किट आधारित फर्मों में फिडेलिटी बनाम कॉरपोरेट और नगरपालिका बांड इन्वेंट्री की लागत के बीच अंतर की गणना करके औसत लागत के अंतर को निर्धारित करके 13 97 अतिरिक्त प्रति बंधन मांगते हुए अध्ययन किया, फिर सभी में मतभेद औसत प्रतिद्वंद्वी कंपनियों 286 की हाइपरॉटिकल लागत बचत 22,000 चेहरे या बराबर मूल्य बॉन्ड के औसत आकार के ऑर्डर और 13 रुपये प्रति बोझ के औसत लागत अंतर पर आधारित है। एफडीआईसी बीमा कवरेज सीमा के प्रयोजनों के लिए संस्था में खाताधारक की सभी डिपॉजिटरी संपत्तियां जिसने सीडी जारी की है, आम तौर पर प्रत्येक ऐप के लिए आम तौर पर 250,000 की कुल सीमा के लिए गिना जाएगा खाते की ताज़ा श्रेणी एफडीआईसी बीमा बाजार घाटे को कवर नहीं करता है सभी नए मुद्दे पर दलाली सीडी फिडेलिटी ऑफर एफडीआईसी बीमा कुछ मामलों में, सीडी को द्वितीयक बाजार पर एक कीमत पर खरीदा जा सकता है जो प्रीमियम का प्राइस मान को दर्शाता है यह प्रीमियम अयोग्य है एफडीआईसी बीमा के लिए एफडीआईसी बीमा सीमा के बारे में जानकारी के लिए देखें। आप मनी मार्केट फंड में निवेश करके पैसा खो सकते हैं मनी मार्केट फंड में निवेश संघीय जमा बीमा निगम या किसी अन्य सरकारी एजेंसी द्वारा बीमा या गारंटी नहीं है निवेश करने से पहले उस फंड के लिए विशिष्ट नीतियों के लिए एक मनी मार्केट फंड की प्रॉस्पेक्टस पढ़ें। सामान्य तौर पर, बॉन्ड बाजार में अस्थिर होता है, और निश्चित आय प्रतिभूतियों में ब्याज दर जोखिम होता है ब्याज दरों में वृद्धि के कारण, बांड की कीमतों में आम तौर पर गिरावट होती है, और इसके विपरीत ये प्रभाव आम तौर पर अधिक स्पष्ट होता है दीर्घकालिक प्रतिभूतियों के लिए निश्चित आय प्रतिभूतियों में मुद्रास्फीति जोखिम, तरलता जोखिम, कॉल जोखिम और जारीकर्ता और देश दोनों के लिए ऋण और डिफ़ॉल्ट जोखिम भी होते हैं टेरेपेरिज़ व्यक्तिगत बॉन्ड के विपरीत, अधिकांश बांड फंडों की परिपक्वता तिथि नहीं होती है, इसलिए उन्हें कीमत में अस्थिरता के कारण होने वाले नुकसान से बचने के लिए परिपक्वता तक पकड़े जाने की संभावना नहीं है। उच्च-उपज गैर-निवेश-ग्रेड बांड में निवेश की तुलना में डिफ़ॉल्ट की अधिक कीमत की अस्थिरता और जोखिम शामिल है निवेश से पहले, फंड निवेश उद्देश्यों, जोखिमों, आरोपों और खर्चों पर विचार करें, एक प्रॉस्पेक्टस के लिए संपर्क फिडेलिटी या यदि उपलब्ध हो, तो इस जानकारी वाले सारांश प्रॉस्पेक्टस इसे ध्यानपूर्वक पढ़ें। विश्वसनीयता एक अलग लेनदेन के बिना उपलब्ध कुछ नए मुद्दे उत्पाद बनाती है शुल्क फिडेलिटी को बिक्रीकर्ता समूह के सदस्य और या अंडररायटर के रूप में भेंट में भाग लेने के लिए जारीकर्ता से मुआवजा मिल सकता है प्रतिनिधि सहायता प्राप्त ट्रेजरी नीलामी के आदेश के लिए, 1 9 95 लेनदेन शुल्क लागू होता है।